Bei einer sogenannten Fondspolice handelt es sich um eine Lebens- oder Rentenversicherung, bei der das Ersparte in Fonds angelegt wird.
Es gibt sie heutzutage in verschiedenen Ausprägungen. Sind sie aktiv gemanagt, kann man zwischen verschiedenen Portfolios oder Einzelfonds wählen, die sich je nach Risikogewichtung verschieden zusammensetzen. Es gibt also eher konservative Angebote, aber auch welche, mit denen in eher exotische Branchen- oder Regionalfonds investiert wird.
Sehen Sie sich dazu diesen informativen Film an:
Angesichts der anhaltenden Nullzinsen – manche sprechen gar schon Zombiezinsen – gerät zunehmend die Altersvorsorge ins Visier.
Je weniger Zins, desto weniger Geld im Alter, so die Befürchtung.
In der Folge droht Altersarmut, von der laut aktueller Berechnungen des WDR jeder zweite Deutsche betroffen sein könnte. Wie kann man hier entsprechend vorsorgen? Fragen an Dirk Fischer, Geschäftsführer der Patriarch Multi-Manager GmbH.
Mit der A&A Superfonds-Police in Kombination mit den Patriarch Fondsvermögensverwaltungslösun
nach Abzug aller Fonds- und Versicherungskosten (Effektivkosten) verlässlich und nachweislich im Schnitt seine ca. 3,5 % bis 4 % p. a.
Die Rentenphase wird durch die stetig steigende Lebenserwartung immer länger. Mit unserer Verrentungslösung Performance Flex profitieren unsere Kunden zum einem durch die Indexbeteiligung auch während des Rentenbezugs von den Renditechancen an den Kapitalmärkten und
können so deutlich höhere Renditen erzielen.
Wir haben diese gerade für unsere Fondsrente zu Anfang 2021 gesenkt.
Lesezeit ca. 2 Minuten:
Stark in der Altersversorgung mit der A&A und Superfoods Police innovativ und zukunftsorientiert unterwegs.
Das sind Stefan und Clemens. Sie sind schon lange Nachbarn und tauschen sich regelmäßig am Gartenzaun über aktuelle Themen aus. Im Moment beschäftigt sich Stefan intensiv mit seiner Altersvorsorge, weiß aber nicht genau, welche Lösung diesbezüglich die Beste für ihn ist.
Er weiß, dass Clemens auch in Aktien investiert und dass es da nicht nur bergauf geht. Clemens gibt ihm recht.
Schwankungen können dazugehören und man muss Zeit und Nerven mitbringen, um eine tolle Wertentwicklung zu erhalten.
Stefan hat aber Angst, direkt in Aktien zu investieren und positive Zinsen gibt es aktuell auch nicht.
Noch dazu trägt die Inflation dazu bei, dass das Geld immer weniger wert ist.
Darin sind sich beide einig und wünschen sich eine innovative und zukunftsorientierte Lösung.
Am besten mit Ertrag und wenig Risiko. Genial wäre ein Lebenszyklus-Modell mit allen Flexibilitäten.
So könnten sie sich alle Wünsche erfüllen. Geld im Alter, um der Altersarmut entgegenzusteuern. Geld für Ihre Gesundheit, Reisen und einfach ohne Sorgen Ihr Leben in der Rente genießen. Dafür müssten starke Partner her, wie zum Beispiel die AXA mit Erfahrung in der Vermögensverwaltung.
Michael, ist Clemens Sohn und arbeitet als Berater. Er hat das Gespräch verfolgt und im fällt direkt die A&A Superfonds-Police von der Patriarch Multi Manager GmbH, die innovative Investment Produkt Schmiede, als Lösung ein. Die erfüllt nämlich alle Kriterien. Michael berichtet genau von dem Lösungsansatz Rendite, Sicherheit, Fungibilität, Erfahrung, Aktien mit weniger Risiko, Rendite und Risikoreduzierung.
Hinzu kommt der steuerliche Vorteil im Policen Mantel, Steuerstundung und lebenslange Renten.
Michael erklärt, dass das Herzstück des Erfolgs bei der Investmentauswahl liegt. Ein Manager ist zum Beispiel einer der renommiertesten Vermögensverwalter aus Deutschland, Dr. Jens Ehrhardt und sein erstklassiges Team, eine Fonds-Vermögensverwaltung mit Kapital Absicherung ist genau das Richtige für Stefan.
Man profitiert in steigenden Märkten und investiert in fallenden Märkten automatisch risikolos.
So können sich alle entspannt auf ihre Altersvorsorge freuen. Die Versorgungslücke im Alter schließen und sich andere lebenslange Wünsche erfüllen. Neugierig geworden. Erfahren Sie mehr über die A & A Superfond Police bei Ihren bekannten Ansprechpartnern.
Flexibilität ist für uns ein sehr wichtiges Kriterium – und das natürlich nicht nur in der Ansparphase.
Die Rentenphase wird durch die stetig steigende Lebenserwartung immer länger. Mit unserer Verrentungslösung Performance Flex profitieren unsere Kunden zum einen durch die Indexbeteiligung auch während des Rentenbezugs von den Renditechancen an den Kapitalmärkten und können so deutlich höhere Renditen erzielen.
Zum anderen können unsere Kunden ihre Rente flexibel an ihre persönliche Lebenssituation anpassen – egal ob durch Änderungen der Rentenhöhen, durch Entnahmen oder auch durch Zuzahlungen.
Stefan Johannes Schreiber, Key-Account-Manager Vorsorge Maklervertrieb der AXA Konzern AG und Dirk Fischer, Geschäftsführer der Patriarch Multi-Manager GmbH
Wählt der Anleger innerhalb der A&A Superfonds Police eine dieser Trend-200-Strategien, profitiert er von einem besonderen Absicherungssystem. Denn über diesen Ansatz ist der Kunde in dynamischen Phasen im Aktienmarkt engagiert und in schwierigen Marktphasen wird zu 100% in den Geldmarktbereich gewechselt.
Die Systematik lautet: Kaufen, wenn der aktuelle Kurs eines Fonds, Wertpapiers oder Indices die 200-Tage-Linie von unten nach oben schneidet. Und verkaufen, wenn der aktuelle Kurs des Fonds die 200-Tage-Linie von oben wieder nach unten schneidet.
Die Überlegung dahinter ist einfach: Liegt der aktuelle Kurs unterhalb der 200-Tage-Linie, entwickeln sich die Kurse schlechter, als im Schnitt der vergangenen 200 Börsentage.
Warum also investieren? Erst wenn der aktuelle Kurs über der 200-Tage-Linie liegt, also besser ist, als im Schnitt der vergangenen 200 Börsentage, besteht ein positiver Trend, in den es sich lohnt, zu investieren.
Ziel ist es, an langfristigen Aufwärtstrends zu partizipieren und Abwärtstrends weit möglichst zu vermeiden. Ein perfektes Instrument für einen ruhigen und geglätteten Policenverlauf.
Nach fast zehn Jahren Historie haben wir ab dem 9.11.2020 noch eine Antizyklik-Komponente als Verfeinerung der Systematik ergänzt.
So verkaufen wir, zu vorher klar definierten Überhitzungsphasen, zukünftig in zwei Schritten Aktienanteile als frühzeitige Gewinnmitnahme, ebenso wie wir in extremen Crash-Szenarien gegenläufig erste Aktienpositionen antizyklisch frühzeitig wieder aufbauen.
Damit optimieren wir unser bestehendes System, insbesondere mit Blick auf die zuletzt immer wieder auftretenden hektischen ‚V-Kursverläufe‘, wie beispielsweise im Corona-Rücksetzer (02.03.2020).
Diese Optimierung greift nicht nur für Neukunden innerhalb der A&A Superfonds-Police, sondern auch als automatische Anpassung für alle dortigen Bestandskunden.Der Start der Strategieanpassung lässt bereits jetzt aufhorchen. Das erste Jahr nach Systemanpassung brachte für die Trend 200-Strategien eine beeindruckende Performance zwischen 18 % bis 24% Plus (Ergebnis bereits nach laufenden Fondsspesen) ein!